Европейская инвестиционная эвакуация

В сложном положении оказались владельцы валютных ценных бумаг, выпущенных как иностранными, так и формально отечественными компаниями (в том числе «Газпромом», «Роснефтью» и др.). Большинство из них числится в Национальном расчетном депозитарии (НРД), счета которого — в европейских депозитариях Euroclear или Clearstream. Поскольку НРД попал в санкционный список Евросоюза, все операции с принадлежащими россиянам активами оказались замороженными («НП» писал об этом в статьях «Спасение рядового инвестора» и «Инвестиционная бондиана»).

Многие эмитенты в течение прошедшего полугодия уверяли инвесторов, что прилагают все усилия для спасения их вложений, равно как и исправно выплачивают купонный доход, который оседает на счетах иностранных банков. Так, еще в начале июня генеральный директор «ФосАгро» Михаил Рыбников заверил журналиста «НП», что держатели его валютных облигаций получат купонный доход «в самые ближайшие дни», но этого так и не произошло.

Некоторые отечественные корпорации всё же конвертировали выпущенные от их имени иностранные облигации в российские. Например, держатели бондов Gazprom-34 в октябре получили идентичные бумаги ООО «Газпром капитал» (дочерняя структура ПАО «Газпром»), номинированные в долларах с доходом в 8,5% годовых.

О переговорах с европейскими регуляторами неоднократно заявляли и обслуживающие владельцев ценных бумаг банки. А отдельные юридические фирмы примерно за € 1,5 тыс. предлагали посильную помощь, в том числе подготовку обращений к европейским регуляторам, но без какой-либо гарантии положительного результата.

Только 20 декабря власти Люксембурга выдали НРД лицензию, позволяющую разблокировать активы российских инвесторов в депозитарии Clearstream. Через 2 дня аналогичное разрешение в отношении зависших в Euroclear бумаг и денег предоставил бельгийский Минфин, но действуют они только до 7 января. Также были выдвинуты многочисленные условия, в том числе обязательная продажа эмитированных российскими компаниями бумаг и наличие поручительства некого европейского оператора.

30 декабря (в последний рабочий день уходящего года) крупнейшие отечественные банки объявили о готовности вывести ценные бумаги из Euroclear и Clearstream. Решение клиенты должны были принять до конца 2 января. ВТБ выделил частным инвесторам меньше 12 часов: сказать нет нужно было до конца пятницы. Отсутствие ответа расценивалось как согласие на передачу персональных данных иностранному партнеру и вывод активов.

Сами кредитные организации не дают никаких гарантий и даже не указывают сроки, когда владельцы смогут распоряжаться своими активами и получить накопленный за много месяцев купонный доход. Кроме того, они не исключают, что НРД «по каким-то причинам не добьется вывода активов в установленные властями Бельгии и Люксембурга сроки». «В этом случае у нас есть все юридические основания продолжить диалог с европейским регулятором самостоятельно», — уверяют в Альфа-банке. Равно как невозможно «эвакуировать» и депозитарные расписки (ADR и GDR) российских эмитентов, в том числе «Русагро», «Яндекса», Ozon, VK и даже выпущенных Министерством финансов РФ федеральных облигаций (официально именуемые ГОВОЗ РФ).

Кроме того, 30 декабря Clearstream официально подтвердил, что заблокированные активы россиян разморозить не представляется возможным. В Euroclear, по мнению экспертов, ситуация более обнадеживающая.

Несмотря на эти трудности, обслуживающие брокерские счета банки продолжили «спасательную операцию». Причем, скажем, ВТБ пообещал провести ее без каких-либо активных действий клиента (если он только не заявит то самое «нет»). В Альфа-банке предложили перевести заблокированные ценные бумаги к новому брокеру, не находящемуся под санкциями Евросоюза. Для записанных на НРД облигаций это инвестиционная компания «Фридом Финанс» (торговая марка «Цифра брокер»), «ГО Инвести» и «Ньютон Инвестиции».

Попытка открыть счет в «Цифре» не увенчалась успехом. Сервер несколько раз зависал, приходилось начинать процедуру регистрации сначала. Потом потребовалось установить мобильное приложение и загрузить сканы паспорта. Причем готовые и качественные файлы отправить было в принципе невозможно: сервис потребовал именно сфотографировать онлайн лицевую и оборотную сторону документа (видимо, одна из крупнейших инвестиционных компаний заимствовала иностранную программу и автоматически перевела тексты на русский). На следующем этапе нужно было сделать селфи, но кнопка спуска отсутствовала, а идентифицировать мою физиономию сервис не захотел.

Противостояние с приложением и службой поддержки продолжалось около часа. В этот момент персональный менеджер Альфа-банка сообщил, что открывать счет у брокера самостоятельно не нужно, достаточно его выбрать при переводе ценных бумаг, всё остальное выполнится без моего вмешательства.

Новые трудности возникли с оформлением заявки на вывод денежных средств, в том числе уже выплаченного эмитентами купонного дохода. Для этого вроде как достаточно указать номера счетов в соответствующей валюте, но исключительно в не находящемся под санкциями Евросоюза банке. Соответственно, «Сбер», ВТБ, сам «Альфа», «Открытие», МКБ и большинство других кредитных организаций с широкой филиальной сетью исключались. То есть в последний предпраздничный рабочий день нужно было найти некий иной банк и открыть в нем несколько валютных счетов. Более того, для получения выплат в евро требовалось указать реквизиты счета в «кредитной организации в юрисдикции Люксембурга» (цитата из официальной инструкции).

Можно ли переводить деньги в российские банки и какие, представители «Альфы» подтвердить не смогли. Неофициально поясняют, что достаточно иметь счет в кредитной организации, не заблокированной в SWIFT. По крайней мере, на этапе подачи заявки удалось ввести реквизиты Тинькофф-банка и его корреспондента — нью-йоркского JPMorgan Chase Bank, а также «Кредит Европа банка». Но дойдут ли до него накопленные евро, станет понятно только в январе, когда поменять свой выбор будет уже невозможно.