Новый проспект
Статьи

Спасение рядового инвестора

Прочитано: 1643

Клиенты попавших под санкции банков могут лишиться своих накоплений, в первую очередь — вложений в иностранные ценные бумаги. В зону риска попали и валютные облигации российских компаний, в том числе «Газпрома», ВЭБ и других. Некоторые банки уже начали спасательную операцию.

Самые жесткие санкции США и Евросоюз ввели в отношении государственного банка «Открытие», полугосударственного ВТБ и частного Совкомбанка. Часть их активов за рубежом заморожена. Эти ограничения отразились и на числящихся на брокерских счетах этих кредитных организаций ценных бумагах, принадлежащих частным клиентам.

Псевдороссийские бонды

Операции с международными бумагами чаще всего проходят через европейские клиринговые системы Euroclear и Clearstream. По словам заместителя председателя правления управляющей компании «Арсагера» Алексея Астахова, они не знают конечных владельцев акций или облигаций: «Система построена так, что бумаги находятся на счетах банков, и депозитарии не видят, кому они принадлежат — Ивану Ивановичу или Петру Петровичу. То есть для них это единый счет банка, который попал под санкции. Соответственно возникает риск: иностранные акции блокируются, по ним нельзя проводить операции и получать дивиденды или купоны. Продать ценные бумаги и убежать от этих проблем также не получится», — поясняет Алексей Астахов.

Помимо непосредственно акций и облигаций иностранных компаний (скажем, Apple, Walmart, Chevron, Tesla и других) санкции могут распространиться и на ценные бумаги российских корпораций. Так, официальным эмитентом долларовых облигаций «Газпрома» является британская компания Gaz Finance PLC. Люксембургская GPN Capital S.A. выпускает бонды «Газпром нефти», ирландская VEB Finance PLC — Внешэкономбанка, MMC Finance DAC — ГМК «Норильский никель», кипрские HeadHunter Group PLC и Cian PLC ADR — HeadHunter и «Циан», голландская Yandex N.V. — «Яндекс» и так далее. При этом большинство брокеров предпочитает не акцентировать на этом внимание клиентов. Выявить псевдороссийские бумаги можно по их ISIN-номеру — он начинается с XS, тогда как у рублевых — с RU.

Жертвой новых ограничений уже стали владельцы евробондов ПАО «Северсталь» (эмитент — люксембургская Steel Capital S.A.): выплата купонного дохода была заморожена американским Citibank «в связи с расследованием со стороны регулирующих органов». «Мы предпринимаем все необходимые усилия для осуществления платежа в соответствии с документацией по облигациям, для того чтобы выполнить наши обязательства», — заявили в пресс-службе компании.

Кроме того, 24 марта международная депозитарно-клиринговая компания Clearstream Banking S.A. заблокировала счет Национального расчетного депозитария (НРД), через который выплачиваются купоны по облигациям. Аналогичные ограничения ввел и Euroclear. «Решение о возобновлении операций по счету НРД будет приниматься по итогам рассмотрения компетентными регулирующими органами Люксембурга документов и сведений в отношении НРД», — пояснили в пресс-службе депозитария. При этом объявленные европейцами санкции являются ответными: ранее, исполняя предписание Банка России о запрете на выплаты купонов по облигациям в адрес нерезидентов, НРД заблокировал счета Clearstream и Euroclear.

Спокойствие, только спокойствие

Первый о рисках для частных инвесторов заявил ВТБ: «Из-за санкций инвестировать в иностранные бумаги с помощью нашего брокера сейчас нельзя. Если не перевести активы к другому брокеру, их может заморозить на неопределенный срок вышестоящий иностранный депозитарий. В таком случае вам может понадобиться самостоятельно обратиться в Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США, чтобы разблокировать ценные бумаги и перевести их к другому брокеру», — констатируют в банке.

В АО «Открытие брокер» (структура финансовой корпорации «Открытие») также признают, что «санкционные меры, которые вступили в силу с 26 марта, могут нести определенные риски для клиентов, чьи иностранные активы на данный момент находятся в компании». До 11 апреля прием поручений на перевод иностранных ценных бумаг приостановлен.

В свою очередь в Совкомбанке считают объявленные американцами санкции персональными в отношении руководителей банка как частных лиц. «Это никак не влияет на деятельность группы Совкомбанка и бизнеса в России, все наши продукты и сервисы работают в штатном режиме без каких-либо изменений», — рапортуют в кредитной организации, хотя департамент брокерского обслуживания банка в приватной рассылке клиентам сообщил о введенных ограничениях на операции с иностранными ценными бумагами, включая акции и облигации российских компаний (в том числе Yandex, Ozon, Cian, HeadHunter и других).

Бегство к поражению

Для спасения клиентов кредитных организаций, оказавшихся в черном списке, Банк России 18 марта принял решение о переводе их активов в другие депозитарии.

Не дожидаясь указания регулятора, такую спасательную операцию уже провел ВТБ: все клиенты, на брокерских счетах которых лежали иностранные ценные бумаги, были в добровольно-принудительном порядке переведены в Альфа-банк. По словам одного из менеджеров, объем таких «мигрировавших» активов превысил 1 млрд рублей. Однако у клиентов остается много вопросов. Например, в ВТБ комиссия по биржевым сделкам составляла 0,035%, тогда как в «Альфе» — в 10 раз больше, а по валюте может достигать 12%. Персональные менеджеры ВТБ обещали клиентам установление индивидуального тарифа, «максимально приближенного к действующему», но окончательно этот вопрос не урегулирован, равно как и не ясно, смогут ли инвесторы вернуть в прежний банк рублевые активы. «В целом я довольна обслуживанием в Альфа-банке, — рассказала журналисту «НП» премиум-клиент ВТБ Ольга З, — хотя часть моих бумаг пока зависла: из приложения ВТБ исчезли, а у «Альфы» не появились. А некоторые пакеты акций, наоборот, задвоились. Причем нигде сведений о списании и передаче нет. Тарифы тоже пока туманны. Кроме того, полностью стерлась история: нет информации о стоимости покупки акций и динамики изменения цен. Это очень затрудняет спекулятивные сделки».

Вместе с тем 24 марта Альфа-банк тоже попал в новый санкционный список Великобритании. Но в его пресс-службе не пожелали разъяснить вопрос проведения операций, в частности с формально английскими еврооблигациями «Газпрома»: «Ограничения со стороны Великобритании не влияют на обычную работу Альфа-банка. Единственное ограничение — банк приостанавливает расчеты с контрагентами из Великобритании», — заявили в кредитной организации.

Банк «Открытие» также предлагает своим клиентам бескомиссионный перевод иностранных ценных бумаг другому профессиональному участнику рынка и даже обещает его найти, но никакой конкретики нет. «В связи с введением ограничений со стороны иностранных регуляторов и во избежание блокировки активов рекомендуем вывести иностранные ценные бумаги к стороннему брокеру», — отмечается в сообщении департамента брокерского обслуживания Совкомбанка. При этом в пресс-службах всех опрошенных кредитных организаций категорически отказались комментировать тему санкций и клиентских рисков.


санкции инвестиции ценные бумаги банки
Другие статьи автора Читайте также по теме
Юрий Грудин, основатель компании Formula City, рассказал "Новому проспекту" о последнем тренде на рынке инвестиций в недвижимость, о связи устойчивого развития и северной философии с темой сохранения и увеличения капитала в кризисные времена.
Массовая волна эмиграции из России заставляет операторов коммерческой недвижимости развивать бизнес за рубежом. Этому способствует и отсутствие качественного предложения в наиболее популярных для переезда странах. «Новый проспект» поговорил с участниками рынка о наиболее перспективных локациях и сегментах.
Российское правительство готово профинансировать проекты по развитию радиоэлектроники. Правда, вместо 900 млрд рублей, которые запрашивали представители отрасли, на 2022-2023 выделен только 1 млрд. Поэтому счастливыми обладателями субсидий станут только те разработчики, продукция которых важна для госсуверенитета.

Основателя золотодобывающей компании Petropavlovsk приговорили к 5,5 годам
05.12.2022
В Монголии беспорядки из-за пропавшего угля, штурмуют Дворец правительства
05.12.2022
В Ленобласти снова разрешили митинги и сходы
05.12.2022
В Петербурге начинают разводить мосты
05.12.2022
"Режим гоблина" стал словом года по версии Оксфордского словаря
05.12.2022
Автомобильное движение по Крымскому мосту восстановлено
05.12.2022
"Мегафон" вышел из капитала сети магазинов "Связной"
05.12.2022
Алексей Кудрин станет в "Яндексе" советником по корпоративному развитию
05.12.2022
Баболовский парк в Пушкине может получить охранный статус
04.12.2022
Маск заявил о полном возвращении рекламы Apple в Twitter
04.12.2022
Еврокомиссия предупредила США об угрозе новой торговой войны
04.12.2022
Российские магазины заполнили подделками Coca-Cola
04.12.2022
МЧС предупредило петербуржцев о сильном снеге в понедельник
04.12.2022
В России разрешили строить гостиницы и апарт-отели на землях лесного фонда
04.12.2022
В Иране после нескольких месяцев кровавых протестов населения упразднили полицию нравов
04.12.2022
В Африке появятся российские телескопы, которые будут следить за космическим мусором
04.12.2022
Водэн
VEREN
RBI
Строительный трест
InveStoreClub
РосСтройИнвест
РКС
Решение
Прайм Эдвайс
Питер
Петрополь
Петромир
Pen&Paper
Neva Coffee
Первая мебельная
Пепелаев
RRT
Colliers
Ильюшихин
Илоранта
Календарь событий

Метки