Артур Леер: «В международной финансовой логистике почти ничего не изменилось»

За 2 года с начала санкций против России ничего глобального в финансовой логистике не изменилось. Концептуально бизнес как находил возможности решения своих задач, так и продолжает их находить. Меняются лишь маршруты движения денег.
Что касается взаиморасчетов с Китаем, то в первую очередь нужно пробовать платить напрямую, так как большинство товарных групп это делать позволяет. Конечно, если у вас сложные товарные группы, находящиеся под санкциями, например микроэлектроника, то прямой платеж затруднителен. Решение вопроса могут подсказать российские банки, все знают «Альфу», «ВТБ Шанхай» — они предоставляют определенный эффективный сервис. Но иногда компания не может позволить себе платить через банки. Причины разные: кто-то просто не хочет, кто-то не осиливает процентную ставку. Что делать, если банк не вариант?

Вариант первый. Использование платежного агента

Его нужно тщательно выбирать. Лично я плохо отношусь к идее платежного агента. С одной стороны, это важное звено, которое позволяет бизнесу быстро найти маршруты платежа. С другой стороны, в этом сегменте много мошенничества: деньги принимают на нерезидентские счета в различных компаниях из Юго-Восточной Азии, Ближнего Востока, стран СНГ, а потом люди исчезают, и деньги, соответственно, тоже. Поэтому если рассматривать вариант использования платежного агента, то лучше смотреть в сторону либо банков, либо крупных агентов, которые могут подтвердить свои мощности на территории России. Это, как правило, промышленники, которые экспортируют или импортируют товары для себя. У них уже выстроена соответствующая структура, они ее развивают и ее же активно продают — помогают российскому бизнесу.

Второй вариант. Работа на встречных потоках, или взаимозачеты

Здесь смысл в том, чтобы не возвращать экспортную выручку и платить ею по операциям импорта. Такой способ также требует наличия партнера, который готов дать вам экспортную выручку для оплаты импортной операции. Это возможно. Например, в каких-то регионах поиску таких экспортеров способствует Российский экспортный центр. Партнеров можно искать и самостоятельно, например на выставках, бизнес-форумах и так далее.

Третий вариант. Расчеты с помощью цессии

Сейчас он используется в основном для оплаты сложного производственного оборудования, которое было заказано и частично предоплачено российскими предприятиями еще до санкций. Для совершения окончательного расчета и применяется цессия — переуступка требования в юрисдикцию, которая может оплатить нашу товарную группу. Таким образом мы закрываем обязательства перед поставщиком.

Четвертый вариант. Использование собственных платежных структур

На наш взгляд, сегодня это самый эффективный и безопасный маршрут для денег. При правильно выстроенной структуре в виде торговых домов, например, эффективность платежа может доходить до 0,8–1%, это существенно ниже рыночных значений, которые сейчас в среднем составляют 2,5% и 2% лишь на больших объемах. Итак, наличие собственной инфраструктуры позволяет вам самостоятельно держать руку на пульсе. И вы четко понимаете, где находятся ваши деньги.
Приведу пример, как можно спроектировать такую инфраструктуру. Открываем торговый дом, скажем, в Гонконге и на него открываем три дополнительных счета, которые позволят перемещать денежные средства на счет в КНР и фактически осуществлять оплату ваших договорных обязательств. В данном случае трансграничных платежей нет, бизнес активно пользуется такой схемой. Выбор Гонконга обусловлен тем, что в этой юрисдикции используется территориальный принцип налогообложения, нет валютного законодательства и достаточно комфортный substance. Кстати, российский бизнес и до санкций использовал Гонконг для проведения расчетов с Китаем в том числе — именно по вышеуказанным причинам.

Вариант пятый. Оплата через резидентство

Это решение было создано, что интересно, по просьбе именно китайской стороны. Их компания очень хотела работать с российскими контрагентами, осуществлять прямые поставки товара, но не знала, как разрешить ситуацию с трансграничными платежами. Была придумана следующая схема. Китайская компания открывает валютный счет в российском банке, который с Китаем работает. Одновременно она же открывает дружественный к России счет в китайском банке. Российский покупатель платит за поставку со своего резидентского счета на счет китайской компании в российском банке. А затем китайская компания переводит деньги с этого счета на счет в китайском банке в рамках перемещения собственных средств внутри одной компании. Это достаточно простая механика и, что важно, всё в рамках всевозможного законодательства.
Мнение высказано в рамках международного форума-выставки «Российский промышленник»