Как азартные игроки зашли в петербургский банк через уральский вторчермет
Статьи

Как азартные игроки зашли в петербургский банк через уральский вторчермет

Прочитано: 1980

В конце мая 2021 года у небольшого петербургского банка АО «Северо-западный инвестиционно-промышленный банк» (Севзапинвестпромбанк) сменился собственник. 99,593% акций банка купил Сергей Савельев, бизнесмен из Свердловской области, владелец крупнейшей на рынке компании по скупке и переработке чёрного лома — ООО «ПО «Уралвтормет». Вместе с ним в состав правления вошли люди, связанные с банком ВТБ, а также со спортивным функционером и предпринимателем Умаром Кремлёвым, близким к администрации Кремля и букмекерскому бизнесу.

Новые лица

После продажи АО «Севзапинвестпромбанк» Сергею Савельеву (по оценкам участников финансового рынка, в текущих условиях покупка могла обойтись ему в 250-300 млн рублей) правление банка покинул вице-президент Сергей Мочалов, занимавший пост с 2005 года, а до этого с поста председателя совета директоров ушёл Александр Черноиванов, занимавший должность с 2007 года. Из совета директоров банка вышли экс-акционеры Петр Ильин (он же экс-председатель), Александр Замятин, Владимир Черкалов, Петр Игнатов и Тимур Сабирзянов (топ-менеджеры московского инфраструктурного холдинга Группа «ВИС», одного из крупнейших подрядчиков «Газпрома» и АО «Евроменеджмент»).

справка нового проспекта

Северо-западный инвестиционно-промышленный банк получил лицензию в ноябре 1992 года под названием АКБ «Транс Капитал Банк» с головным офисом в Великом Новгороде. В ноябре 2000 года банк переименовали в Севзапинвестпромбанк, и в 2001 году кредитная организация переехала в Петербург. По данным ЦБ, до мая 2021 года банк находился под влиянием АО «Евроменеджмент» (пакет 19,8%). Компанию связывают со структурой «Газпрома» ООО «Газпром бурение» через совладельца «Евроменеджмента», члена совета директоров банка Александра Замятина (до недавнего времени одним из акционеров «Газпром бурения» был Игорь Ротенберг). До продажи в числе совладельцев Севзапинвестпромбанка значились ООО «Северо-западная инвестиционная группа», ООО «Берсерк», ООО «Селфорон СПб», ООО «Управляющая фирма «Оникс» и другие. На данный момент по величине активов банк занимает 20-е место в регионе и 348-е место в России.

Место председателя правления после сделки занял экс-вице-президент банка Сергей Даушвили. Он и бухгалтерия — всё, что осталось в Севзапинвестпромбанке от прежней управленческой команды. Должность вице-президента заняла Любовь Лебедева. По открытой информации банка, ранее Лебедева была зампредседателя небанковской кредитной организации «Электронный платёжный сервис» (НКО «ЭПС»). Известно, что фирма входила в платёжную систему RBK.money, но недавно добровольно сдала банковскую лицензию. В прошлом Лебедева также заведовала аудитом в московском профсоюзном банке «Солидарность» (ликвидирован в 2017 году), когда-то поглотившем петербургский акционерный банк «Золотой стандарт».

Как пояснили «Новому проспекту» источники на банковском рынке, продажа Севзапинвестпромбанка готовилась давно. «Говорят, что банк могут перевести в Москву», — предположил один из собеседников «НП» (ранее информация о возможном переезде кредитной организации появлялась в СМИ). Официально руководители банка не раскрывают информацию о сделке и избегают общения с прессой. Президент банка Сергей Даушвили, который мог бы пролить свет на будущее кредитной организации, заблокировал корреспондента в соцсетях. Поэтому мы постарались составить представление о личностях и связях нового руководства, а также о будущем кредитной организации на основе информации из открытых источников.

Неизвестные на рынке короли вторчермета

По данным базы Rusprofile, новый владелец банка Сергей Савельев является 100%-ным учредителем крупного екатеринбургского промышленного объединения «Уралвтормет» (ООО «ПО «Уралвтормет»). Компания занимается оптовой торговлей ломом чёрных металлов. По информации СМИ, в прошлом Савельев был топ-менеджером Уральской горно-металлургической компании (УГМК) миллиардера Искандера Махмудова. Вместе с Сергеем Савельевым в состав правления Севзапинвестпромбанка вошла директор ПО «Уралвтормет» Алёна Ванчугова.

обратите внимание!

Ряд изданий указывает на то, что предприятие «Уралвтормет» — наследник одноимённого актива, некогда входящего в уральский металлургический холдинг ОАО «Макси-групп» миллиардера Николая Максимова. В 2017 году Максимова обвинили в хищении более 7 млрд рублей в ходе продажи 50+1% акций «Макси-Групп» Новолипецкому металлургическому комбинату (НЛМК) Владимира Лисина. Но это не помешало работе «Уралвтормета». В 2020 году выручка ПО «Уралвтормет» составила 71 млрд рублей, прибыль — 680 млн рублей. Компания занимает 221-е место в рейтинге крупнейших компаний России по объёму реализации продукции (по RAEX-600), а в 2018 году, по оценкам РБК, вошла в тройку самых быстрорастущих компаний: за 4 года предприятие нарастило выручку в 40 раз. Ныне «Уралвтормет» — один из главных поставщиков чёрного лома для УГМК.

«НП» дозвонился до ПО «Уралвтормет», чтобы узнать лично у Сергея Савельева и Алёны Ванчуговой, зачем уральским торговцам вторчерметом понадобился петербургский банк четвёртой сотни. Но в приёмной нас отказались связать с руководством и посоветовали направить вопросы по электронной почте, что мы и сделали. Ответа на момент публикации не последовало.

Роль экс-топ-менеджера из финтеха Любови Лебедевой в судьбе Севзапинвестпромбанка отчасти проясняет состав правления. Среди его новых членов корреспондент «НП» обнаружил Алексея Грачёва и Романа Антонова. Трудовой стаж обоих интересен прямыми связями с подконтрольным государству ВТБ и крупными интересантами в игорном бизнесе. Оба финансиста имеют опыт работы на руководящих должностях в структурах Умара Кремлёва — небезызвестного предпринимателя, спортсмена и спортивного функционера, близкого к властям.

Азартное правление

Алексей Грачёв является директором публичной правовой компании «Единый регулятор азартных игр» (ЕРАИ). Структура на 100% принадлежит государству через Росимущество. Роман Антонов — действующий гендиректор АО «Платёжные решения», на 100% подконтрольного ВТБ (через «ВТБ недвижимость), и ещё нескольких юрлиц, принадлежащих спортивной организации АНО «Центр прогресса бокса» Умара Кремлёва.

справка нового проспекта

Умар Кремлёв (настоящее имя предположительно Умар-Али Назар Лутфуллоев) — спортсмен и предприниматель (учредитель более десятка фирм, среди которых общепит, перевозки, охранный бизнес). С 2020 года глава Международной ассоциации любительского бокса (AIBA), недавний генеральный секретарь, ныне член исполкома Федерации бокса России (ФБР). Сейчас генсеком ФБР является 27-летний Кирилл Щекутьев, по совпадению в прошлом руководитель АНО «Центр прогресса бокса» и других структур Умара Кремлёва.

Близость этой спортивной федерации к властям и госструктурам можно угадать, заглянув в наблюдательный совет, в котором состоят руководитель службы безопасности президента, директор ФСО генерал-полковник Алексей Рубежной (он же высший наблюдатель ФБР), замначальника управления по внутренней политике администрации президента Тимур Прокопенко и глава «Роснефти» Игорь Сечин. А среди спонсоров ФБР найдётся уже известное читателю ПО «Уралвтормет».

Связь Умара Кремлёва с предприятием «Уралвтормет» нашлась не только в партнёрстве по Федерации бокса. Так в сентябре 2020 года боксёр выкупил 35% акций в уральской компании ООО «Промышленная группа (ПГ) «Уралвтормет» (предприятие с оборотом в 12,8 млрд руб), поскольку якобы заинтересовался рынком чёрных и цветных металлов. Хотя юридически компания напрямую не относится к ПО «Уралвтормет», источники «КоммерсантЪ» тогда указали на связь двух юрлиц через бенефициаров Сергея Савельева и другого экс-топа УГМК Юрия Поспелова. Поспелов ранее владел 100% в ПГ «Уралвтормет», а ныне занимает пост гендиректора в структуре Умара Кремлёва ООО «Спорт и отечество». Фирмой до недавнего времени руководил Алексей Грачёв.

Ставки на спорт под крылом государства

Интересы Умара Кремлёва — бизнесмена лежат в букмекерском бизнесе. Оборот этого рынка в России, включая серый сектор, оценивается в 1,25 трлн рублей.

Генеральным партнёром Федерации бокса выступает сильнейший игрок отрасли — Первая международная букмекерская компания (ПМБК, известная под брендом «Лига ставок»), которой благоволят влиятельные покровители спорта и спортивные федерации. Среди них, например, сын и племянник влиятельных друзей Владимира Путина, вице-президент Федерации хоккея Роман Ротенберг, а одним из бенефициаров «Лиги ставок» называют миллиардера, сенатора от Республики Дагестан Сулеймана Керимова. Кстати, и сам Кремлёв — основатель минимум двух букмекерских фирм — ООО «23Бет.ру» и ООО «Боксбет».

В декабре прошлого года, ещё на посту генсека ФБР, Умар Кремлёв инициировал реформу букмекерского рынка, предлагая взять под госконтроль ставки на спорт. Кремлёв предложил создать единый регулятор азартных игр и, что примечательно, его предложение сразу легло на стол премьеру Михаилу Мишустину. Инициативу Кремлёв мотивировал тем, что «прибыль от азартных игр поможет развитию спорта» (более подробно об этих эпизодах сказано в расследовании о букмекерском бизнесе наших коллег из The Bell).

Вскоре создание Единого регулятора азартных игр (ЕРАИ) было утверждено законом, а организации, созданные для госконтроля околоспортивного игорного рынка, возглавили всё те же топ-менеджеры структур Кремлёва — Антонов и Грачёв.

Как юрлицо ЕРАИ под руководством Грачёва оформилось в минувшем мае, но формально регулятор начнёт работу c 1 октября. И теперь по закону букмекеры и тотализаторы смогут работать только при подключении к этой системе.

В августе 2021 года распоряжением Владимира Путина Единому регулятору предписали инфраструктуру: «Современные платёжные решения» под руководством Романа Антонова. Право стать единым центром учёта перевода ставок (ЕЦУПС) букмекерских контор получила небанковская кредитная организация (НКО) «Мобильная карта», она будет аккумулировать информацию о любых ставках, выигрышах, заключенных пари, а также обо всех расчетах между организаторами азартных игр и игроками. Буквально на днях, 7 сентября, «Мобильная карта» полностью перешла под контроль боксёрского центра Кремлёва (51%) и ВТБ (49%).

обратите внимание!

НКО «Мобильная карта» с банковской лицензией зарегистрирована в Петербурге. Она была и остаётся расчётным центром Первой СРО букмекеров (Первый ЦУПИС), куда входит «Лига ставок» (СРО возглавляет её первый вице-президент Ольга Журавская). До нового закона о регуляторе «Мобильная карта» делила рынок с центром учёта и перевода ставок Qiwi, подконтрольного в свою очередь СРО «Ассоциация букмекерских контор». Qiwi тоже претендовала на роль Единого центра, но когда выбор пал на «Мобильную карту», вышла из этой игры.

Давно в игре

Окологосударственное предприятие в игорном бизнесе, связанное с Кремлёвым и его влиятельными партнёрами, появилось задолго до рождения идеи о создании госрегулятора. И точно так же, как теперь, в его руководстве фигурировали Алексей Грачёв и Роман Антонов.

Речь идет об ООО «Спортивные лотереи», учреждённом в 2019 году как «дочка» АНО «Центр прогресса бокса». Структура с лёгкостью получила статус единого оператора государственных спортивных лотерей (под брендом «Национальные спортивные лотереи»), официально проводимых Минфином в поддержку развития бокса.

Роман Антонов в статусе гендиректора фирмы с помпой объявил о старте проекта, а Алексей Грачёв возглавил службу внутреннего аудита в фирме-операторе.

Предполагалось, что «Лига ставок профинансирует гослотереи на 10 млрд рублей, 10% целевых отчислений должны были пойти на поддержку молодых боксёров. Аналитики прогнозировали, что к 2023 году проект будет приносить 30 млрд рублей прибыли, правда, уже в 2020 году ООО «Спортивные лотереи» получило 2 млрд рублей убытка и влезла в кредиты ещё на 4 млрд (это Антонов объяснял затратами на «благотворительные выплаты»).

На минувшем экономическом форуме «Спортивные лотереи» подписали соглашение о сотрудничестве с ВТБ. Со стороны компании подпись под соглашением поставил Умар Кремлёв. Теперь небольшая доля — 1% — в «Спортивных лотереях» принадлежит дочке ВТБ (холдинг «ВТБ Капитал Ай Би»), а 99% — у боксёрского центра Кремлёва.

Оставили без ответа

Какую же роль в этой схеме окологосударственных азартных игр будет играть Севзапинвестпромбанк, выяснить у его новых бенефициаров не удалось. На официальной странице Севзапинвестпромбанка ничто не говорит о какой-либо причастности к игорному бизнесу, да и последняя новость банка датируется 29 июня 2021 года (она об изменениях тарифов на услуги).

Пока лишь известно (по данным сервиса «Банки.ру» и отчётности ЦБ), что после перехода кредитной организации под контроль Сергея Савельева и нового правления и без того небольшие активы Севзапинвестпромбанка планомерно сокращалась — с 612,6 млн рублей в мае 2021 до 491,83 млн рублей в августе. Также сократился объём вкладов физлиц, выданных предпринимателям кредитов и рентабельность активов и капитала организации.

В пресс-службе ВТБ не смогли ответить, как повлияют на судьбу Севзапинвестпромбанка новые члены правления. Корреспондент направил вопросы лично Умару Кремлёву через соцсети. Он их прочёл, но решил оставить без ответа.

Предположения «НП» о возможной роли, которую предстоит сыграть Севзапинвестпромбанку в азартном бизнесе, не стали комментировать ни в «Мобильной карте», ни в «Лиге ставок», ни в «Национальных спортивных лотереях».

В пресс-службе Банка России на запрос о том, на каких условиях банк может стать расчётным центром для азартных игр и ставок, изданию ответили так: «Банк России устанавливает общие правила осуществления расчетов в Российской Федерации, которые не содержат специальных требований для случаев расчетов за участие в азартных играх».


банки букмекеры
Другие статьи автора Читайте также по теме
Всё больше торговых точек предлагают оплатить товары и услуги с помощью QR-кодов Системы быстрых платежей. Чем такой сервис выгоден продавцу и покупателю, рассказывает начальник Управления платежных систем и расчетов Северо-Западного главного управления Банка России Ирина Поздеева.
Заместитель председателя правления Банка Уралсиб Евгений Абузов в интервью «Новому проспекту» рассказал, как банк перестроил свою работу в период пандемии, насколько восстановился малый бизнес и почему банковское обслуживание уходит в онлайн.
В 2021 году российские банкиры потратили на диджитализацию своего бизнеса 500 млрд рублей. Трендами в развитии digital-решений банков являются автоматизация сервисов и быстрый запуск новых продуктов, что в свою очередь разжигает аппетит клиентов к цифровому обслуживанию.

Тайланд отменил карантин для привитых туристов
20.01.2022
Bloomberg: "Запрет на криптовалюты в России продвигает ФСБ"
20.01.2022
По итогам 2021 года бюджет России исполнен с профицитом в 0,5 трлн рублей
19.01.2022
Идею Медведева про четырехдневную рабочую неделю тестирует британский бизнес
19.01.2022
Родственник Максима Резника признался в оговоре экс-депутата
19.01.2022
Чиновники Петербурга объяснили причины "мусорного коллапса" в городе
19.01.2022
В Смольном обещают благоустроить территории возле станций метро на севере Петербурга
19.01.2022
На Петра Порошенко в Киеве надели браслет — но арестовывать не стали
19.01.2022
Кремль отреагировал на данные о россиянах в тюрьмах Белоруссии
19.01.2022
США заподозрили, что Россия хочет напасть на Украину из Белоруссии
19.01.2022
Смольный готов развернуть до пяти тысяч коек для больных COVID-19
19.01.2022
Коронавирус заставил Владимира Путина изменить традиции крещенского купания
19.01.2022
Наталья Поклонская отказалась от ссылки послом в Кабо-Верде
19.01.2022
Setl Group привлек финансирование на 3-ю очередь ЖК "Панорама парк Сосновка"
19.01.2022
Водэн
VEREN
RBI
Строительный трест
InveStoreClub
РосСтройИнвест
РКС
Решение
Прайм Эдвайс
Питер
Петрополь
Петромир
Pen&Paper
Neva Coffee
Первая мебельная
Пепелаев
RRT
Colliers
Ильюшихин
Илоранта
Календарь событий

Метки