Финразведка предложила запретить переводить больше 100 тыс. рублей по упрощенной схеме
Росфинмониторинг предложил запретить переводить больше 100 тыс. рублей без открытия банковского счета. Таким образом финансовая разведка рассчитывает бороться с мошенничеством, финансированием терроризма и экстремизма
Росфинмониторинг разработал законопроект, который запретит переводить больше 100 тыс. рублей (или аналогичной суммы в иностранной валюте) по упрощенной схеме, то есть без открытия банковского счета. Об этом говорится в сообщении на сайте ведомства.
«Законопроект разработан во исполнение поручения правительства Российской Федерации и направлен на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием терроризма и экстремизма», — пояснили в финразведке.
Росфинмониторинг также предложил установить обязанность «банков, почты и иных организаций, участвующих в переводах денежных средств обеспечить неизменность и передачу в составе расчетных документов информации о получателе перевода». Если данных о получателей нет, деньги должны быть возвращены отправителю, а в случае невозможности осуществить возврат, организация должна будет уведомить Росфинмониторинг о подозрительной операции, говорится в сообщении.
В августе 2022 года финразведка уже предлагала ограничить переводы по упрощенной схеме суммой в 60 тыс. рублей. У участников рынка инициатива вызвала много вопросов. Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков отметил, что законопроект «предварительно порождает массу вопросов и неудобств».
В Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД) отметили, что введение лимита необходимо, но такой низкий порог неоправдан. Глава АЭД Виктор Достов предложил установить порог в 600 тыс. рублей, посчитав, что он затронет относительно небольшое число клиентов и не приведет к существенному повышению издержек участников рынка. Об этом сообщает Forbes.
